Fallo en mi contra por una deuda en Maryland: qué hacer

Revisado con fuentes oficiales: 25 oct. 2026

En Maryland:

Reclamar una exención después de un embargo de salario o de cuenta
Presente una Motion for Release of Property from Levy/Garnishment (Moción para liberar bienes del embargo) (formulario DC-CV-036) dentro de 30 días después de que el embargo se entregó al banco (para…
Cuánto de su salario se puede quitar
Usted conserva la cantidad mayor entre el 75% de su salario disponible o 30 veces el salario mínimo por hora de Maryland por cada semana del período de pago (Com. Law § 15-601.1).
Haga esto ahora
Pida al secretario de la corte una copia del fallo y anote la fecha, el monto, los intereses y costos, y el abogado del acreedor.

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Información legal general, no asesoría legal. RobinClaim no es un bufete de abogados.

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Elija su estado y conteste 3 preguntas rápidas. El plan de abajo cambia según sus respuestas: se ocultan los pasos que no corresponden y aparecen los plazos de su estado. Sus respuestas quedan en la dirección de la página.

Su plan para Maryland

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  1. Pida al secretario de la corte una copia del fallo y anote la fecha, el monto, los intereses y costos, y el abogado del acreedor.

    Por qué: Estos datos muestran cuánto debe ahora y cuándo empieza cada plazo.

  2. Si no respondió porque nunca recibió los papeles o tuvo una buena razón, vea el plan del fallo por incumplimiento: hay un plazo corto para pedir a la corte que lo anule.

    Por qué: Si se anula el fallo, el caso se reabre y usted puede defenderse.

  3. Si fue a la corte y perdió, pregunte de inmediato al secretario por el plazo para apelar o pedir un nuevo juicio.

    Por qué: Estos plazos son cortos y cuentan desde la fecha del fallo.

  4. Si aceptó el fallo, vuelva a leer el acuerdo: las condiciones de pago y qué pasa si se atrasa en un pago.

    Por qué: Un fallo, aunque sea acordado, es una orden de la corte que el acreedor puede hacer cumplir según sus términos.

  5. Revise el plazo de su estado para reclamar una exención y el plazo que aparece en el aviso de embargo, y márquelo.

    Reclamar una exención después de un embargo de salario o de cuenta

    Maryland: Presente una Motion for Release of Property from Levy/Garnishment (Moción para liberar bienes del embargo) (formulario DC-CV-036) dentro de 30 días después de que el…

    Por qué: Si no lo cumple, el dinero que la ley protege se le puede entregar al acreedor.

Esta semana

  1. Lea abajo las reglas de su estado sobre el embargo de salario, el embargo de cuentas y las exenciones.

    Cuánto de su salario se puede quitar

    Maryland: Usted conserva la cantidad mayor entre el 75% de su salario disponible o 30 veces el salario mínimo por hora de Maryland por cada semana del período de pago (Com. Law §…

    Por qué: Por una deuda común, la ley federal permite quitar como máximo el 25% de su pago neto, o la parte que pase de 30 veces el salario mínimo federal si eso es menor, y muchos estados protegen más.

  2. Presente el reclamo de exención ante la corte o el funcionario que aparece en los papeles del embargo; vea el plan del embargo de salario.

    Por qué: Puede pedir quedarse con el pago que necesita para mantenerse usted y su familia.

  3. Presente el reclamo de exención por el dinero de la cuenta congelada que la ley protege; vea el plan del embargo de cuenta bancaria.

    Por qué: El dinero exento se debe liberar, pero a menudo solo después de que usted lo reclama.

  4. Dígale a su banco y a la corte que la cuenta recibe beneficios federales. El banco debe proteger automáticamente dos meses de beneficios federales depositados directamente, y usted puede reclamar otro dinero de beneficios protegido.

    Por qué: Las reglas federales obligan a los bancos a proteger hasta dos meses de beneficios federales depositados directamente, y un acreedor privado no puede embargar el Seguro Social.

  5. Si puede pagar algo, comuníquese con el abogado del acreedor para un plan de pagos o un pago único con descuento, y obtenga el acuerdo por escrito antes de pagar.

    Por qué: Un acuerdo por escrito puede detener o evitar un embargo y prueba lo que se acordó.

Si no se resuelve

  1. Guarde registros de cada pago y de cada cantidad que le quiten, y pida por escrito el monto para liquidar el fallo.

    Por qué: Así sabrá cuándo queda pagado el fallo y deben parar los cobros.

  2. Anote cuánto dura el fallo en su estado y si se puede renovar.

    Maryland: 12 años.

    Por qué: Un fallo puede no desaparecer solo; los acreedores a menudo pueden renovarlo.

  3. Cuando termine de pagar el fallo, pida al abogado del acreedor una prueba por escrito y pregunte al secretario cómo registra la corte que el fallo está pagado.

    Por qué: El registro de la corte debe mostrar que la deuda está pagada, para que no vuelva después.

  4. Si tiene varios fallos o no puede cubrir sus necesidades básicas, pregunte en una oficina de ayuda legal sobre la bancarrota.

    Por qué: Declararse en bancarrota detiene la mayoría de los embargos y cobros mientras el caso está abierto.

Plazos

Reclamar una exención después de un embargo de salario o de cuenta

Regla general: vea su estado; el plazo también aparece en el aviso

En Maryland:

Presente una Motion for Release of Property from Levy/Garnishment (Moción para liberar bienes del embargo) (formulario DC-CV-036) dentro de 30 días después de que el embargo se entregó al banco (para la elección de los $6,000: dentro de 30 días del embargo). Marque la casilla para elegir la exención permitida por la ley, o escriba el motivo legal (por ejemplo, Seguro Social). Envíe una copia a todas las partes, incluido el banco. Un juez la revisa; a veces hay una audiencia.

Ley: Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)-(6), (c); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection · revisado en oct. 2026 · Fuente oficial · De Debt Suit Map: Maryland

Cuánto de su salario se puede quitar

Regla general: Federal: lo menor entre el 25% del ingreso disponible o lo que pase de 30 veces el salario mínimo federal por semana; el estado puede proteger más

En Maryland:

Usted conserva la cantidad mayor entre el 75% de su salario disponible o 30 veces el salario mínimo por hora de Maryland por cada semana del período de pago (Com. Law § 15-601.1). Puede impugnar un embargo de salario con el formulario DC-002, Motion (Moción). El acreedor debe enviarle un estado de los pagos dentro de 15 días después del final de cada mes.

Ley: Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)-(6), (c); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection · revisado en oct. 2026 · Fuente oficial · De Debt Suit Map: Maryland

Congelar una cuenta bancaria

Regla general: vea su estado; dos meses de beneficios federales depositados directamente están protegidos automáticamente

En Maryland:

Se entrega a su banco una orden de embargo (writ of garnishment), que congela el dinero hasta la cantidad del fallo. $500 en cada banco están protegidos automáticamente, sin que usted lo pida (Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)). Usted también puede elegir proteger hasta $6,000 en efectivo o bienes por cualquier motivo (incluidos esos $500), y se puede liberar el dinero protegido, como el Seguro Social.

Ley: Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)-(6), (c); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection · revisado en oct. 2026 · Fuente oficial · De Debt Suit Map: Maryland

Cuánto dura el fallo

Regla general: vea su estado

En Maryland:

12 años. El acreedor puede renovarlo por otros 12 años.

Ley: Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-107(a)-(b); § 11-106; § 5-102(a)(3); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection · revisado en oct. 2026 · Fuente oficial · De Debt Suit Map: Maryland

Intereses del fallo

Regla general: vea su estado

En Maryland:

10% al año sobre la cantidad del fallo (6% para fallos por renta de vivienda). Excepción: un fallo por un préstamo de dinero lleva la tasa del contrato del préstamo sobre el capital no pagado hasta la fecha de vencimiento original del préstamo (no para préstamos hipotecarios).

Ley: Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-107(a)-(b); § 11-106; § 5-102(a)(3); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection · revisado en oct. 2026 · Fuente oficial · De Debt Suit Map: Maryland

Datos clave de Maryland

Debt Suit Map

Plazo para responder a una demanda por deuda
apenas 15 días
Plazo más corto para pedir que anulen un fallo por incumplimiento
30 días
Formulario oficial de respuesta
Sí, el tribunal tiene uno
Cuánto dura un fallo
12 años

Debt Suit Map: Maryland · revisado en oct. 2026

Debt Collector Map

Plazo para demandar por una deuda
3 años
Límite del embargo de salario
Hasta 25%
Licencia estatal para cobradores
Sí

Debt Collector Map: Maryland · revisado en oct. 2026

Documentos que debe reunir

  • Una copia del fallo
  • Los avisos de embargo de salario o de cuenta y cualquier formulario de reclamo de exención
  • Sus talones de pago recientes
  • Estados de cuenta que muestren los depósitos de beneficios federales
  • Pruebas de los gastos de su hogar (renta, servicios, cuidado de niños)
  • Registros de cada pago que hizo

Adónde acudir

Costos

Presentar un reclamo de exención a menudo es gratis; pregunte al secretario. Mientras el fallo no esté pagado, los intereses y los costos de cobro pueden seguir sumándose, a la tasa que fija su estado.

Hable con un abogado si

  • Nunca supo de la demanda
  • Le están quitando más del límite legal
  • No puede pagar la renta o la comida
  • Tiene más de un fallo
  • El acreedor quiere quitarle su casa o su auto

Ayuda gratuita

Ayuda legal civil gratuita para personas de bajos ingresos: busque su programa local en la Legal Services Corporation (Corporación de Servicios Legales, lsc.gov/about-lsc/what-legal-aid/get-legal-help) o en LawHelp.org (lawhelp.org). Muchas oficinas de ayuda legal atienden demandas por deudas, fallos por incumplimiento, embargos y bancarrotas. Los miembros de las fuerzas armadas pueden usar la oficina legal (JAG) de su base. Algunas cortes tienen programas gratuitos de abogados voluntarios o centros de autoayuda para casos de deudas; pregunte al secretario de la corte.

Guías para su estado

Guías para todos los estados

Preguntas

Reclamar una exención después de un embargo de salario o de cuenta en Maryland: ¿cuál es la regla?

Presente una Motion for Release of Property from Levy/Garnishment (Moción para liberar bienes del embargo) (formulario DC-CV-036) dentro de 30 días después de que el embargo se entregó al banco (para la elección de los $6,000: dentro de 30 días del embargo). Marque la casilla para elegir la exención permitida por la ley, o escriba el motivo legal (por ejemplo, Seguro Social). Envíe una copia a todas las partes, incluido el banco. Un juez la revisa; a veces hay una audiencia. (Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)-(6), (c); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection)

Cuánto de su salario se puede quitar en Maryland: ¿cuál es la regla?

Usted conserva la cantidad mayor entre el 75% de su salario disponible o 30 veces el salario mínimo por hora de Maryland por cada semana del período de pago (Com. Law § 15-601.1). Puede impugnar un embargo de salario con el formulario DC-002, Motion (Moción). El acreedor debe enviarle un estado de los pagos dentro de 15 días después del final de cada mes. (Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)-(6), (c); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection)

Congelar una cuenta bancaria en Maryland: ¿cuál es la regla?

Se entrega a su banco una orden de embargo (writ of garnishment), que congela el dinero hasta la cantidad del fallo. $500 en cada banco están protegidos automáticamente, sin que usted lo pida (Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)). Usted también puede elegir proteger hasta $6,000 en efectivo o bienes por cualquier motivo (incluidos esos $500), y se puede liberar el dinero protegido, como el Seguro Social. (Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-504(b)(5)-(6), (c); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection)

Cuánto dura el fallo en Maryland: ¿cuál es la regla?

12 años. El acreedor puede renovarlo por otros 12 años. (Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-107(a)-(b); § 11-106; § 5-102(a)(3); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection)

Intereses del fallo en Maryland: ¿cuál es la regla?

10% al año sobre la cantidad del fallo (6% para fallos por renta de vivienda). Excepción: un fallo por un préstamo de dinero lleva la tasa del contrato del préstamo sobre el capital no pagado hasta la fecha de vencimiento original del préstamo (no para préstamos hipotecarios). (Md. Code, Cts. & Jud. Proc. § 11-107(a)-(b); § 11-106; § 5-102(a)(3); Maryland Courts, Judgments and Debt Collection)

¿Cuándo debo hablar con un abogado?

Nunca supo de la demanda; Le están quitando más del límite legal; No puede pagar la renta o la comida; Tiene más de un fallo; El acreedor quiere quitarle su casa o su auto.

¿Cuánto cuesta?

Presentar un reclamo de exención a menudo es gratis; pregunte al secretario. Mientras el fallo no esté pagado, los intereses y los costos de cobro pueden seguir sumándose, a la tasa que fija su estado.

Planes por estado

Abra el plan con las reglas de un estado:

Fuentes

Plan revisado en oct. 2026. Verificado de forma independiente el 2026-10-25.

Este plan es información legal general, no asesoría legal. RobinClaim no es un bufete de abogados. Las leyes y los plazos cambian y tienen excepciones: consulte la fuente oficial o a un abogado u oficina de asistencia legal sobre su caso. Cómo investigamos.