Embargo de salario y bienes protegidos en el Distrito de Columbia

¿Cuánto pueden quitarle de su sueldo en DC?

Después de una sentencia de la corte por una tarjeta de crédito, una cuenta médica u otra deuda de consumo.

Plazo y formulario para proteger su dinero en el Distrito de Columbia

Los papeles de la corte, de su empleador o de su banco indican el plazo para reclamar una exención. Pregunte en la corte cómo presentar el reclamo (en inglés): Autoayuda de los tribunales del Distrito de Columbia (oficial, en inglés).

Su sueldo y el embargo en el Distrito de Columbia

Límite para el salario

Más estricto que la ley federal: solo se puede embargar la parte de su salario semanal disponible que supere 40 veces el salario mínimo por hora de D.C., y solo el 25% de esa parte.

Jefe de familia

La mayoría de las exenciones (bienes protegidos) de D.C. en el § 15-501 están escritas para el jefe de familia o cabeza del hogar que vive o gana la mayor parte de su sustento en D.C.

Ley (en inglés)

D.C. Code § 16-572; § 15-501

La ley federal limita el embargo al 25% de los ingresos disponibles o menos (15 U.S.C. 1673(a)); cuando la regla del Distrito de Columbia protege más, se aplica esa regla.

En los estados vecinos

• Maryland: Hasta 25%
• Virginia: Hasta 25%
• Delaware: Hasta 15%
• Pensilvania: No para la mayoría de las deudas de consumo

Las exenciones del Distrito de Columbia para su casa, su carro y sus pertenencias

• D.C. protege su interés en la vivienda donde usted vive (el § 15-501(a)(14) no fija un límite en dólares), hasta $2,575 en un vehículo motorizado, artículos del hogar hasta $8,625 en total, y los beneficios del Seguro Social, de veteranos, por discapacidad y por desempleo (D.C. Code § 15-501(a)).

Las cuentas de banco y el embargo en el Distrito de Columbia

El Seguro Social, el SSI, los beneficios de veteranos y otros beneficios federales depositados directamente están protegidos hasta por el monto de dos meses, sin presentar nada (31 CFR 212.5, 212.6). Lea la guía sobre las demandas por deudas.

Otros tipos de deuda tienen otros límites

• Manutención de hijos: una orden de manutención puede tomar el 50% o el 60% del sueldo disponible, según si mantiene a otra familia, y el 55% o el 65% si la deuda tiene más de 12 semanas (15 U.S.C. 1673(b)).
• Préstamos estudiantiles federales: no hace falta una demanda: hasta el 15% del sueldo disponible, después de un aviso escrito de al menos 30 días (20 U.S.C. 1095a).
• Otras deudas con una agencia federal: una agencia puede embargar hasta el 15% del sueldo disponible, y usted conserva por lo menos 30 veces el salario mínimo federal por semana (31 CFR 285.11).
• Impuestos federales: el IRS usa su propia cantidad exenta, según su deducción estándar y sus dependientes; entregue a su empleador el Statement of Dependents and Filing Status en 3 días (26 U.S.C. 6334(a)(9), (d); reglas del IRS sobre embargos de salario).

En el Distrito de Columbia, primero viene la demanda

Si usted no va a la audiencia o no cumple el plazo para la respuesta a la demanda, el cobrador puede obtener un fallo por incumplimiento (default). Antes de dictar un fallo en un caso de cobro de deudas, el tribunal debe verificar que el cobrador cumplió las reglas de presentación de D.C., y puede desestimar el caso si no las cumplió (§ 28-3814(t)).

Responda a la demanda antes del plazo. En el Distrito de Columbia: Small Claims (tribunal de reclamos menores, hasta $10,000): en la mayoría de los casos usted no tiene que presentar una respuesta a la demanda por escrito; usted va a la audiencia y le dice al juez por qué no está de acuerdo.

Qué hacer si lo demandan en el Distrito de Columbia

Cómo proteger su salario y sus bienes en el Distrito de Columbia

1. Esté atento a los plazos

   Los plazos para reclamar exenciones en los papeles del tribunal, del empleador o del banco pueden ser cortos, así que anótelos enseguida.

2. Aplique la regla del Distrito de Columbia para el salario

   La regla del Distrito de Columbia para el salario: Más estricto que la ley federal: solo se puede embargar la parte de su salario semanal disponible que supere 40 veces el salario mínimo por hora de D.C., y solo el 25% de esa parte. La mayoría de las exenciones (bienes protegidos) de D.C. en el § 15-501 están escritas para el jefe de familia o cabeza del hogar que vive o gana la mayor parte de su sustento en D.C.

3. Revise los depósitos de su banco

   Verifique que el banco haya protegido sus beneficios depositados directamente (31 CFR 212.6).

4. Presente el reclamo de exención

   Pida al secretario del tribunal el formulario para reclamar exenciones y preséntelo antes del plazo. Empiece por Autoayuda de los tribunales del Distrito de Columbia (oficial, en inglés).

5. Busque ayuda gratuita

   Ayuda gratuita en el Distrito de Columbia: D.C. Office of the Attorney General (Oficina del Fiscal General de D.C.) – Protección al consumidor y D.C. Courts (Tribunales de D.C.) – Get Legal Help (Obtener ayuda legal) (Consumer Law Resource Center [Centro de Recursos de Derecho del Consumidor], Small Claims Resource Center [Centro de Recursos de Reclamos Menores]).

Preguntas sobre el embargo en el Distrito de Columbia

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